Financiële oplossingen

Als onafhankelijk advieskantoor kunnen wij u professionele begeleiding bieden op het vlak van sparen, investeringen, beheer en successieplanning.

Meuwese & Gulbis biedt een alternatief voor het bankbeheer, met een toegankelijke instapdrempel en in alle transparantie.

We bepalen samen uw doelstellingen, rekening houdend met uw familiale, patrimoniale en professionele situatie. Wij stellen een risicoprofiel samen dat overeenstemt met uw persoonlijkheid en organiseren een portefeuille  door strategieën te selecteren op basis van objectieve criteria en de beschikbare opportuniteiten. Wij werken volledig onafhankelijk.

De voorgestelde producten beantwoorden in de eerste plaats aan de behoeften van onze klanten. Wij streven naar een langetermijnrelatie gebaseerd op vertrouwen en wederzijds begrip. Als beleggingsinstrument geven wij de voorkeur aan het verzekeringsbeleggingscontract, dat een flexibele en evolutieve beheersstructuur biedt.

Het verzekeringsbeleggingscontract

Het verzekeringsbeleggingscontract biedt tal van voordelen:

• geen roerende voorheffing (25% bij de bank),
• geen belasting op meerwaarden,
• geen afkoopkosten in tak 23,
• vrije keuze bij de aanduiding van de begunstigden.

Het biedt eveneens toegang tot een zeer ruim gamma aan fondsen (open architectuur).

Bovendien is het verzekeringsbeleggingscontract een ideaal instrument voor successieplanning. Het maakt het mogelijk een handgift te organiseren terwijl men de controle en/of het vruchtgebruik over het geheel of een deel van het vermogen behoudt, zonder tussenkomst van een notariële akte. Het contract laat ook een gezamenlijke onderschrijving toe met overdracht van de rechten aan de langstlevende.

Onze specialisten staan u bij

Wij helpen u bij het uitwerken van de beste oplossing, onder meer door:

• het voorzien van een pacte adjoint met voorwaarden en lasten verbonden aan de schenking,
• het opstellen van een conventioneel beding van terugkeer dat toelaat de bedragen zonder successierechten te recupereren bij vooroverlijden van de begiftigde,
• de aanvaarding van het begunstigd voordeel, wat de schenker een volledige controle over het contract garandeert.

Stel uw vraag Vraag een offert aan